【诚信建设万里行】屡打不绝的虚拟网络平台金融投资骗局

发布时间:2018/07/17|来源:中国之声 |专栏:头条新闻

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  互联网投资理财突破了传统时间和地域的限制,成了现如今理财投资的新渠道,也丰富了普通大众的理财方式。但是不法分子也利用了互联网概念,将虚假投资项目伪装成“新兴风口”,种种“机会”的背后,其实是骗子精心布下的陷阱。

  警方:犯罪分子用虚拟走势图引诱受害者投资

  黄先生投资股票多年,加入一个名叫“牛散投资大学”的股票交流群后,2017年12月,群里的网友给他介绍了一种新的投资项目。

  黄先生告诉记者:“忽然有一天老师(网友)说了,有个朋友在澳大利亚做国际黄金外汇贸易,这个能赚大钱。”

  一个叫“参天”的网友,经常在群里指导大家投资股票,大家喊他“老师”,在“参天”的指导下,黄先生在一款叫做澳大利亚西联金融的境外金融交易平台注册开户,并下载了手机APP软件,分三次一共投了107000元,仅四天时间,黄先生的账面资金就多出20多万,“参天”建议黄先生将账上的资金全部投进去。

  “结果晚上睡了一觉起来一看傻眼了,三十多万剩两万多,他说那没办法,公司出毛病了,大家搜了其他的软件,都在运行,唯独MT4软件不运行。”黄先生回忆。

  事发后,黄先生多次在网上和这名叫做“参天”的网友进行交涉,直到几天后自己的账号密码突然被注销,他才意识遭遇了诈骗。今年2月,他向河南义马警方报案。警方发现,黄先生投入的资金并没有进入任何境外金融投资平台,而是通过一款第三方支付平台,转入了个人账户。

  义马市公安局刑侦大队三中队负责人于方介绍:“侦查完之后我们发现,实际上这个客户的钱都是通过这个第三方交易平台,转入了嫌疑人自己的账户里,我们通过这个查询资金流向,就发现他们就是打着一个炒外汇名义,实际上对不特定的客户实施诈骗的一个诈骗团伙。”

  警方介绍,犯罪嫌疑人通过虚拟境外金融交易平台,在后台虚拟K线走势图的方式,制造盈利假象,引诱客户投资交易,并在大额资金投入进账后关闭服务器集体消失。经过初步查明,这起案件有600多名受害者,涉案资金六千多万元。

  于方告诉记者:“这个团伙他们自己有人专门做了这个网站,基本上实现两个功能,第一个功能就是保证客户入金出金的一个通道,还有一个功能就是做一个清算中心,做清算中心就是让这个发展代理商,手上代理商入  保证金,建立一个资金池和客户的资金对赌。他们用买的那个mt4软件可以操作外汇走势,他们就是在不断调整汇率,调整佣金这一块,诱导客户进行买涨买跌。这样的话他们就可以和客户进行资金对赌。”

  警方在掌握了整个犯罪团伙的人员构成,资金流向及犯罪嫌疑人主要分布地区后,在湖南、湖北、四川、广东同时收网,抓获涉案嫌疑人111人。

  犯罪分子假冒分析师、专家、投资人团伙作案

  无独有偶,今年6月,北京顺义警方同样打掉了一个利用模拟黄金交易平台骗取钱财的诈骗犯罪团伙。顺义区刑侦支队九中队中队长高鹏飞介绍,今年2月中旬,顺义警方接到事主报警,称在网上“炒黄金”被骗67万。

  顺义区刑侦支队九中队中队长高鹏飞表示,“陌生的微信加他好友,把他拉到一个群里,这个群主要就是说炒股票的问题。后期到2月初的时候,群里专家说发现一个特别好的赚钱盈利的平台,说在一个平台里炒黄金。事主小额试的时候都能正常流通,并且每天也都有30%以上的盈利。二月初,第一次投了一个21万,当天就亏完了。分析师说你赶上黄金波动性特别大,说你下次多投一点,这事主呢也就相信了,46万投进之后,按照这个分析师推荐的这个方式买的,结果当天46万又亏完了。”

  通过对受害人资金流向以及涉事微信群的分析、梳理,民警发现这个群中的成员大部分活动在广东、香港一带。6月下旬,北京顺义警方远赴广东佛山,打掉了这个涉嫌诈骗的犯罪团伙,共抓获嫌疑人20名。初步查明,该团伙半年时间在全国范围内诈骗2000余人,涉案金额达3亿元。

  高鹏飞表示:“这个所谓拉事主进群,这里边说话包括聊天内容全是一个人进行操作,这一个人冒充有分析师、专家,还有学者,还有冒充普通的所谓投资人,基本上就是一个群里陪你一个人玩。等于就是他自己做的一个虚拟盘。它平台是一个这个固定的买入黄金的量,有杠杆在里边,这个平台呢是1:100的杠杆,T加零的交易模式,初步看呢最次他是模仿的一个咱们国家的期货交易的方式,但是咱们国家又从来没允许过这种所谓的平台做一些期货交易的审批。”

  网络投资诈骗平台数量庞大,投资者该如何辨别防范?

  近年来,网上出现大量以现货交易为幌子的网络投资诈骗平台。这些平台最开始以农产品现货交易为主,后来演变为白银、钯金、铂金、铜等贵金属及原油交易为主。犯罪手法多是先骗人开户,然后通过软件修改大盘涨跌K线图等手段实施诈骗。国家互联网金融安全技术专家委员会的监测数据显示,截至2018年6月底,互联网金融仿冒网页已超过4.7万个,其中也不乏这样的虚拟投资平台。面对这类骗局,投资者又该如何辨别防范?

  武汉的张女士(化名)是一位资深股民。去年12月初,有人通过微信加她“好友”,称跟着“老师”炒股赚了不少钱,并介绍她观看网络直播。反复灌输“股票行情不行”的思想,鼓动去炒所谓的“香港恒生指数期货”。今年1月,张女士开通了账户并存入40万元,但不到一周就亏了39万元。随后的两个月,又陆续投入了150余万元,血本无归。

  张女士介绍:“开户了后就按照资金的量不同就给你成立不同的战队,然后选择你的老师,他告诉我最多只能下几手,再一个是操作过程中如果指数波动很大的话就会爆仓,不到两个礼拜40万就搞没了,他说有的你可能做晚了,有的是你动作慢了。所以我就陆陆续续地往里面投。”

  随后,张女士来到正规金融机构咨询,得知这个交易平台并未经过相关部门注册审批。

  张女士急忙报案。警方根据资金流、通信流锁定一个分散在深圳、广州、石家庄等地的电信网络诈骗团伙。5月下旬,武汉警方集中收网,抓获涉案人员68名,根据警方收集固定的证据,此案受害人达2000多人,遍及全国各地,涉案资金达上亿元。

  武汉市公安局江岸分局民警张诚告诉中国之声记者:“它这个交易平台是有两个端口,一个是资金端口,一个是行情端口,他的行情端口是根据国际市场大的趋势是一样的,它通过某些不一样的某一秒某一分钟的波动来赚取受害人的钱,甚至是引诱受害人去逆向交易。资金端口他又不是跟国际市场连接的,他让那个受害人有一种错误的意识,受害人以为他这个钱是打入第三方监管的金融机构,通过金融机构把钱注入国际市场,实际上这个钱直接进入诈骗集团的腰包。”

  不要相信保证高回报的广告,天上不会掉馅饼

  公安部刑侦局副局长陈士渠表示,近来这类金融投资类诈骗呈现出了一些新特点和新趋势:“首先它要搭识受害人,一般是通过微信或者QQ等方式,也有的是打电话的方式。现在这些平台类的投资诈骗,很多是公司化运营,有的甚至在工商部门有登记,但实际上它实施的是诈骗犯罪。这些投资平台类的诈骗团伙,为了逃避打击,有的把窝点现在设到了国外。这些所谓的投资类平台,他所谓的这个曲线图都是虚构的,在后台可以任意修改。”

  同时,陈士渠也提醒,投资者应该在正规的投资网站进行投资,勿相信一些保证有高回报的广告。天上不会掉馅饼,坚决不进入所谓的包赚、高回报平台,以免受骗上当,“投资类诈骗有一个特点,就是迷惑性特别强。很多受害人在被骗之后,还误以为是自己投资失败,没有向公安机关报警。所以大家在投资的时候,一定要通过正规的途径,通过合法的渠道来投资,不能轻信这种网络上的或者电话推销的所谓投资平台。”

  而在中国期货业协会常年法律顾问于学会律师看来,除了选择正规的投资渠道,随着投资品种不断翻新,投资者也一定要对风险有足够的认识,“正规期货市场经过多年的监管,整个体系建设非常完善;如果发生纠纷跟期货公司解决不了,可以去证监会投诉,会有专门人来受理等。但是除了正规几家市场之外的市场,目前的法律基本空白,投资者一旦发生纠纷,没有有关部门来处理这种事情。对于投资者来讲,选择新出现的、大家都很陌生的品种,我们常常灌输一个理念,即投资者风险自负,前提是,这个市场一定要真实。但要是上了当,进入了骗子的圈套,这个风险自负就无从谈起。投资者怎么能识别,你首先要保证这一点。”

  

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